اتجاهات البيانات الرئيسية تقود النجاح للشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا الثروة

مُقدم من Morningstar ByAllAccounts

تعمل شركات Wealthtech الناشئة على تغيير صناعة الإدارة المالية سريعة الخطى ، والمنافسة شرسة. انضم إلى حدث VB Spotlight هذا للتعمق في اتجاهات الصناعة الرئيسية وأدوات واستراتيجيات التكنولوجيا المالية المهمة التي يمكن أن تجعلك في طليعة المجموعة.

سجل لمشاهدة مجانية عند الطلب!

تعد Wealthtech ، المجموعة الفرعية من fintech التي توفر التمويل الشخصي والاستثمار وإدارة الثروات ، خطوة تطورية إلى الأمام لصناعة الخدمات المالية. تعمل أدوات مثل المستشارين الآليين ومنصات إدارة الثروات الرقمية ومنصات الاستثمار عبر الإنترنت على تغيير طريقة تفكير المستهلكين بشأن أموالهم وكيفية إشراك المديرين الماليين لعملائهم. باعتبارها من نسل العصر الرقمي ، تشهد الصناعة أيضًا موجات متسقة من الابتكار تهز السوق مرارًا وتكرارًا.

يقول دون ماكهنري ، كبير مديري المنتجات في Morningstar ByAllAccounts: “قد يكون البقاء في صدارة هذه الاتجاهات أمرًا صعبًا حيث تزداد التكنولوجيا تعقيدًا وتصبح جودة البيانات عاملاً تنافسيًا أساسيًا لنجاح الشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا الثروة”.

تركيز متزايد على البيانات

أحد أهم الاتجاهات في منصات إدارة الثروات هو التركيز المتزايد على البيانات. لكي تعمل هذه الأنظمة الأساسية بشكل فعال ، تتطلب بيانات قابلة للتشغيل البيني عبر المكدس التقني ، وتدفقات عمل المستشارين والمستثمرين ، وعمليات المكتب الخلفي. يؤدي ضمان الاتساق في البيانات إلى تقليل التكاليف ، ويتطلب تدخلاً يدويًا أقل ويؤدي إلى عملاء أكثر سعادة.

“كان هناك انفجار في حلول ومنصات تقنية الثروات المتخصصة ، والتي كانت تطورًا كبيرًا لهذه الصناعة ، “يقول ماكهنري. “لقد سمح للشركات بدمج أفضل الحلول في فئتها من بائعين متعددين ، مما أدى إلى مزيد من الوظائف والمرونة ، والمزيد من الطرق لتوسيع نطاق ممارساتهم من خلال تجميع هذه المجموعة معًا. وقد سمحت الاستفادة من هذه الحلول المتخصصة للمستشارين بالتركيز على الكفاءات الأساسية “.

يعتبر هذا الاتجاه خطوة إيجابية إلى الأمام ، ولكنه يسلط الضوء أيضًا على مدى أهمية البيانات المركزية لمنصات إدارة الثروات.

ويوضح قائلاً: “أياً كان ما يراه المستشار ، يجب أن يكون هو نفسه ما يراه العميل وما يراه فريق عمليات المكتب الخلفي”. “فريق عمليات المكتب الخلفي هو أحد أصحاب المصلحة الذين غالبًا ما يتم تجاهله ، ولكن من المهم أن تكون البيانات قابلة للتشغيل البيني ليس فقط للمستخدمين الخارجيين ، ولكن أيضًا للمستخدمين الداخليين.”

مع استخدام مديري الثروات لعدد كبير من البائعين المتخصصين ، تصبح سهولة التكامل أيضًا أمرًا بالغ الأهمية. أصبحت عمليات الدمج نقطة ألم حقيقية للشركات ، مما يجعل من الأهمية بمكان لشركات تكنولوجيا الثروة الدخول في شراكة مع البائعين الذين لديهم قدرة مثبتة وسجل حافل لدعمهم. لا يتعلق الأمر فقط بالعثور على البائعين الذين يوفرون سهولة التكامل ، على الرغم من أن هذا أمر مهم بالتأكيد. يتعلق الأمر بالعثور على البائعين الذين لديهم الخبرة للتنقل في عمليات الدمج المعقدة بسلاسة ، وتقليل التكاليف وتقليل التدخل اليدوي ومنع الأخطاء.

قوة البيانات الخاصة بحالة الاستخدام

تعتبر البيانات الخاصة بحالة الاستخدام ، أو البيانات التي تم تنسيقها وإعدادها لغرض تشغيل حلول منفصلة ، مهمة للغاية. يوفر التكاليف ويزيد من رضا العملاء والمزيد. يقول ماكهنري إن النطاق والجودة والتسليم هي أهم العوامل.

يقول: “عندما يتعلق الأمر بالنطاق ، من المهم أن يكتسب خبراء الثروة رؤية كاملة لأصول عملائهم ، بما في ذلك صعوبة الوصول إلى الحسابات”. “يجب أن تكون التغطية الواسعة لمصادر البيانات هذه ، والذيل الطويل ، على رأس أولوياتنا عند اختيار شريك تجميع البيانات المالية ، لتوفير تلك الرؤية الكاملة والشاملة لأصول العميل.”

بالنسبة للجودة ، لا تحتاج البيانات إلى اكتمال ودقة فحسب ، بل تحتاج أيضًا إلى إثرائها لجعلها قابلة للتنفيذ. هذا يعني أنه عند اختيار بائع ، من المهم أن تفهم ما يتخصص فيه وما هي الأسواق التي يخدمها. لدى العديد من البائعين مجالات تركيز محددة ، مثل المدفوعات أو اتخاذ قرارات الائتمان أو إدارة المحافظ. سيعطيك فهم هذا التخصص والأسواق التي يخدمها فكرة أفضل عن الإثراء الذي يقدمونه وجودة البيانات التي يمكنك توقعها.

أخيرًا ، ينبغي تكييف تسليم البيانات في نسق متوافق مع نظام الاستقبال. تعمل الشراكة مع موفري البيانات باستخدام الأدوات الخاصة بحالة الاستخدام على تقليل التكاليف لمنصة الاستلام من خلال تشكيل البيانات لتلبية متطلباتهم المحددة. “من المهم أيضًا ألا يحدث ذلك مرة واحدة فقط. يشير مكهنري إلى أن حلقة التغذية الراجعة التي تم إنشاؤها بين مزود البيانات ومنصة الاستلام تعني أن التسليم يتم تحسينه باستمرار.

تحليلات المحفظة تقود التخصيص

تلعب تحليلات المحفظة دورًا مهمًا في تحقيق الاستثمار الشخصي والمشورة المخصصة على نطاق واسع. من خلال إثراء حيازات الاستثمار بنقاط بيانات قابلة للتنفيذ ، فإنه يوفر الرؤية اللازمة لتحسين تخصيص الأصول وتقليل المخاطر وخفض التكاليف وتنويع المحافظ. كما أنها تضع الحسابات المعلقة في سياقها ، مما يضمن توافق المقتنيات مع تحمل العميل للمخاطر وكفاءة ضريبية كافية. يتيح هذا النهج تقديم المشورة الشخصية على نطاق واسع.

يقول ماكهنري: “تساعد البيانات المُخصَّصة والمُجمَّعة على توفير الشفافية في تكوين الحافظة ، وتمكين مديري الثروات من تقديم توصيات مخصصة”.

لمعرفة المزيد حول الطرق التي تؤثر بها جودة البيانات على الشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا الثروة ، وكيفية التأكد من أن شركتك في طليعة صناعة الإدارة المالية ، وأهم الاتجاهات التي تنبثق من الحظ ، وأكثر من ذلك ، لا تفوت حدث VB Spotlight هذا!

سجل الآن لمشاهدة مجانية عند الطلب!

جدول أعمال

– أهم 5 اتجاهات في تكنولوجيا الثروة لعام 2023
– لماذا تعتبر البيانات عالية الجودة والمخصصة لحالة الاستخدام ضرورية لحلول وتطبيقات تكنولوجيا الثروات
– كيفية تسريع الابتكار مع تكامل وثيق للبيانات المجمعة
– لماذا تعتبر بيانات السوق الأفضل في فئتها مفتاحًا للبقاء في المنافسة
– و اكثر!

المقدمون

• ريد كولي، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك ، Summit Wealth
• دون ماكهنري، إدارة المنتجات ، Morningstar ByAllAccounts
• جريج مايلزوسيط VentureBeat