هذه القصة جزء من الضرائب 2023، تغطية CNET لأفضل البرامج الضريبية والنصائح الضريبية وكل شيء آخر تحتاجه لتقديم الإقرار وتتبع استرداد أموالك.
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فستصبح رئيسك الخاص – ولكن هذا يعني أيضًا أنه يجب أن تكون قسم الموارد البشرية والمالية الخاص بك. عندما يتعلق الأمر بالوقت الضريبي ، فأنت وحدك.
مصاريف عمل، نماذج 1099-NEC المتعددة ، الجدول C ، ضريبة العمالة الذاتية الفيدرالية – تعقيدات أصحاب الأعمال الصغيرةو المستقلين والعاملين في العمل يمكن أن تجعل إيداع الضرائب دبًا ، ناهيك عن المزيد من النفقات. بعض خيارات البرامج الضريبية تتطلب ترقيات باهظة الثمن للوصول إلى نماذج IRS الضرورية للعاملين لحسابهم الخاص ، على الرغم من أن هذه التكاليف الإضافية أحيانًا تجلب أيضًا المساعدة والدعم من خبراء ضرائب العمل الحر.
بقليل من الإرشادات ، يمكنك العثور على برنامج ضريبي للمساعدة في تقديم الإقرار الضريبي الخاص بالعمل المستقل دون كسر ميزانيتك. تابع القراءة للعثور على أفضل اختياراتنا لبرامج الضرائب للموظفين المستقلين والعاملين في الوظائف المؤقتة وغيرهم من أصحاب الضرائب العاملين لحسابهم الخاص.
لمعرفة المزيد عن ضرائب الدخل ، تعلم كيفية تقديم ضرائبك مجانًا وتحقق من أكبر تغييرات ضريبية لعام 2023.
براندون دوغلاس / سي نت ؛ قاتل الضرائب
يوفر TaxSlayer للعاملين لحسابهم الخاص جميع نماذج IRS الضرورية ، بالإضافة إلى دعم مكثف من خبراء التوظيف الذاتي ، وكل ذلك بتكلفة أقل بكثير من المنافسين ذوي الأسماء الكبيرة TurboTax و H&R Block.
سوف تكلفك TurboTax حوالي 130 دولارًا إلى 410 دولارات أمريكية لإيداع الإقرارات الضريبية الفيدرالية وحكومية العاملين لحسابهم الخاص ، اعتمادًا على مستوى الدعم الإضافي الخاص بك ، وستعمل H&R Block من 122 دولارًا إلى 182 دولارًا ، اعتمادًا على مستوى الدعم الخاص بك. يقدم TaxSlayer خدمة مماثلة مقابل إجمالي 90 دولارًا أكثر معقولية.
تتضمن خطة أصحاب العمل الحر في TaxSlayer دعمًا ذا أولوية عبر الهاتف والبريد الإلكتروني ، والدردشة الحية ، والوصول إلى متخصص ضرائب يتمتع بخبرة ضريبية لأصحاب الأعمال الحرة. كما هو الحال مع البرامج المماثلة ، لا يضمن TaxSlayer أنك ستتحدث مع CPA.
يحتوي TaxSlayer على واجهة مصقولة ومساعدة قوية ودعم مباشر وعملية سلسة لاستكمال جميع الأقسام الضرورية من إقرارك الضريبي. يوفر الدقة وضمانات رد الأموال القصوى ، بالإضافة إلى ثلاث سنوات من المساعدة في عمليات التدقيق.
لمزيد من التفاصيل ، اقرأ مراجعة CNET الكاملة لبرنامج TaxSlayer.
براندون دوغلاس / سي نت ؛ مجاني
هناك الكثير من عروض القيمة لدافعي الضرائب الذين يتطلعون إلى إكمال إقراراتهم الضريبية بدون الأجراس والصفارات اللامعة للمنتجات الأكثر تكلفة. في حين أن منتجات مثل TaxSlayer و H&R Block و TurboTax لن توفر النماذج التي يحتاجها المستقلون بدون ترقية باهظة الثمن ، فإن خيارات الخصم مثل TaxAct و Cash App Taxes وخياري ذو القيمة الأعلى FreeTaxUSA ، تقدم جميع النماذج التي يحتاجها معظم العاملين لحسابهم الخاص لتقديم الضرائب ، بتكلفة أقل بكثير.
FreeTaxUSA مجاني تمامًا للإقرارات الضريبية الفيدرالية ؛ ستكلف كل حالة عودة تحتاج إلى ملف 15 دولارًا. يستخدم عملية مقابلة لا معنى لها لإكمال إقراراتك الضريبية بسرعة وسهولة ويقدم دعمًا مباشرًا مقابل 8 دولارات إضافية.
لقد اخترت FreeTaxUSA كأفضل برنامج ضريبي ذي قيمة لأصحاب الأعمال الحرة لأنه يقدم مجموعة واسعة من نماذج مصلحة الضرائب ، ويسمح بإرجاع عدة حالات ويتضمن ميزات مساعدة ودعمًا أكثر شمولاً من ضرائب التطبيقات النقدية ، واختيار CNET لأفضل برنامج ضرائب مجانية.
لمزيد من المعلومات ، اقرأ مراجعة CNET الكاملة لـ FreeTaxUSA.
براندون دوغلاس / سي نت ؛ TurboTax
TurboTax هو الخيار الأفضل لـ CNET لأفضل برنامج ضريبي لعام 2022 ، ولكن سيتعين عليك الدفع مقابل امتياز استخدام رائد الصناعة. تبدأ خطة TurboTax لأصحاب العمل الذاتي من 89 دولارًا للإقرار الضريبي الفيدرالي و 39 دولارًا لكل عائد دولة.
يمكنك إضافة مساعدة مباشرة من خبير ضرائب مقابل 80 دولارًا إضافيًا ، أو دفع 270 دولارًا إضافيًا للحصول على خبير لإكمال إقراراتك الضريبية الفيدرالية وحكومية معك. يمكنك البدء وإكمال إقرارك الضريبي في الغالب على TurboTax مجانًا – ما عليك سوى الدفع عند التقديم ، ما لم تقم بإضافة ميزات دعم إضافية تستخدمها أثناء ملء الإقرار. وفي هذا العام ، يمكنك إضافة بعض الدخل من الهوايات والعمل الحر مثل 1099-Ks مع TurboTax Free ، لكنك ستحتاج إلى الترقية إلى التوظيف الذاتي لزيادة الخصومات التجارية.
تتفوق TurboTax نظرًا لواجهة بديهية وعملية استبيان فعالة ومساعدة شاملة للغاية ووثائق ضريبية. وعلى وجه الخصوص بالنسبة إلى المستقلين الذين لديهم أشكال دخل متعددة ، يمكنك التقاط صور لجميع نماذجك البالغ عددها 1099 للتحميل الفوري. تتطلب العديد من منتجات برامج الضرائب المجانية أو الأرخص تكلفة إدخال كل هذه النماذج يدويًا.
ملاحظة: يمكنك فقط تقديم ضرائبك مجانًا باستخدام TurboTax إذا كان لديك عائد بسيط. ليس كل دافعي الضرائب مؤهلين.
لمزيد من المعلومات ، اقرأ مراجعة CNET الكاملة لـ TurboTax.
أسئلة وأجوبة
ماذا تفعل برامج الضرائب؟
يساعدك برنامج الضرائب على إكمال إقرارك الضريبي بدقة وتقديمه إلى مصلحة الضرائب الأمريكية من أجل الحصول على استرداد ضريبي محتمل أو دفع أي ضرائب مستحقة عليك. يتضمن قانون الضرائب لعام 2022 العديد من التغييرات على الخصومات والائتمانات. سيأخذ أفضل برنامج ضريبي في الاعتبار جميع القواعد والقوانين الضريبية لحساب استرداد الضريبة تلقائيًا.
سيقوم برنامج الضرائب إما بتقديم إقرارك الضريبي إلى مصلحة الضرائب الأمريكية إلكترونيًا أو يسمح لك بطباعة إقرارك الضريبي لإرساله بالبريد. تتيح لك برامج الضرائب أيضًا إدخال معلومات الإيداع المباشر الخاصة بك حتى تتمكن مصلحة الضرائب من إرسال الأموال مباشرة إلى حسابك المصرفي.
لماذا يحتاج المستقلون إلى استخدام برامج الضرائب؟
بدلاً من تلقي مدفوعات منتظمة مع الضرائب المقتطعة مثل الموظفين الذين يتقاضون رواتب في الشركة ، يتم دفع أجور العاملين لحسابهم الخاص من قبل أي شخص يقوم بتعيينهم ، ولا يتم اقتطاع الضرائب تلقائيًا. وهذا يعني أن العاملين لحسابهم الخاص سيتلقون نماذج ضريبية مختلفة لدخلهم ويحتاجون أيضًا إلى توفير المال على مدار العام لدفع الضرائب. في الواقع ، من المتوقع أن يدفع معظم المستقلين ضرائبهم المقدرة كل ثلاثة أشهر.
يعتبر جميع العاملين لحسابهم الخاص من أصحاب الأعمال الصغيرة من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية ، مما يعني أنهم مطالبون بدفع ضريبة العمل الذاتي الفيدرالية ، بالإضافة إلى الضرائب العادية على الدخل. تبلغ ضريبة العمل الحر 15.3٪ (12.4٪ ضريبة الضمان الاجتماعي و 2.9٪ ضريبة الرعاية الطبية). كما أنهم مؤهلون للحصول على مجموعة من الخصومات الضريبية لأصحاب الأعمال الحرة ، مثل اللوازم المكتبية والمركبات والإنترنت والسفر.
باختصار ، فإن العمل كمستقل بشكل عام يجعل تقديم إقرارك الضريبي أكثر تعقيدًا. يمكن لبرامج ضرائب الجودة أن تشرح ما يجب أن يفعله المستقلون بجميع أشكالهم ويوجههم خلال القضايا الضريبية المحددة التي تنشأ عند تقديم الإقرارات الضريبية الخاصة بهم.
ما الخصومات التجارية التي يمكنني المطالبة بها كصحفي مستقل؟
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو تعمل في وظائف مؤقتة ، فيسمح لك بخصم النفقات “العادية والضرورية” المتعلقة بعملك ، وفقًا لمصلحة الضرائب الأمريكية. المصروفات العادية هي تلك المألوفة لأي شخص في مجال عملك ويطالب بها دافعو الضرائب العاملون لحسابهم الخاص. المصاريف الضرورية هي المصاريف المطلوبة تمامًا لكي تعمل.
اعتمادًا على تفاصيل عملك ، يمكنك خصم جميع أنواع النفقات. تعتبر اللوازم المكتبية وتكاليف السفر والبرامج ورسوم خدمة الإنترنت ونفقات المركبات وتكاليف التأمين والإعلان والخدمات القانونية من أكثر نفقات الأعمال شيوعًا للعاملين لحسابهم الخاص.
يعد تنظيم نفقات عملك والإبلاغ عنها بدقة طريقة جيدة لتقليل العبء الضريبي الإجمالي وزيادة حجم استرداد الضرائب. كن حذرًا ، مع ذلك ، من أن استقطاعات الأعمال التجارية الخاصة هي علامة حمراء لعمليات تدقيق مصلحة الضرائب الأمريكية – تأكد من الاحتفاظ بجميع الإيصالات والوثائق الخاصة بك.
هل يمكنني تقديم ضرائبي مجانًا؟
يمكن لجميع دافعي الضرائب الأمريكيين تقريبًا تقديم إقراراتهم الضريبية مجانًا ، ويمكن لبعضهم الاختيار من بين عدة خيارات. إذا كان دخلك الإجمالي المعدل 73000 دولار أو أقل ، فيمكنك استخدام برنامج IRS Free File.
سيسمح كل من ضرائب التطبيقات النقدية و FreeTaxUSA لأي شخص بتقديم إقرار ضريبي فيدرالي مجانًا. تقدم ضرائب التطبيقات النقدية أيضًا عائدًا مجانيًا واحدًا للولاية ، بينما تتقاضى FreeTaxUSA 15 دولارًا.
تقدم البرامج التجارية الأخرى مثل TurboTax و H&R Block إصدارات مجانية من برامجها ، لكنها محدودة النطاق والخدمة. لا تتضمن معظم الإصدارات المجانية من البرامج المدفوعة النماذج التي يحتاجها دافعو الضرائب العاملون لحسابهم الخاص لإكمال إقراراتهم الضريبية. رفعت لجنة التجارة الفيدرالية مؤخرًا دعوى قضائية ضد TurboTax لتحريف خدماتها المجانية في إعلاناتها.
ما هي أشكال IRS التي يحتاجها المستقلون؟
يحصل المستقلون عمومًا على مصلحة الضرائب 1099-NEC النماذج التي توضح بالتفصيل الدخل الخاضع للضريبة من دافعين مختلفين. أقل شيوعًا 1099-متفرقات النماذج التي تُبلغ عن الدخل المتنوع مثل الإيجارات أو مدفوعات المحاماة.
إذا ربحت أكثر من 20000 دولار أو كان لديك 200 معاملة أو أكثر من خدمات الدفع عبر الإنترنت في عام 2022 ، فستتلقى ملف 1099-ك شكل. كان من المفترض أن يتلقى المزيد من المستقلين هذا النموذج في موسم الضرائب هذا ، لكن مصلحة الضرائب أرجأت هذا الطرح.
عند تقديم الإقرار الضريبي ، سيحتاج معظم المستقلين إلى إكماله جدول IRS C ، الربح أو الخسارة من الأعمال. يجب على العاملين لحسابهم الخاص استخدام هذا النموذج للإبلاغ عن دخلهم الخاضع للضريبة ومصاريفهم التجارية للتخفيضات الضريبية.
يقوم CNET بمراجعة البرامج الضريبية من خلال مقارنة المنتجات عبر معايير محددة. نستخدم البرنامج لإعداد الإقرارات الضريبية الشخصية ، وفحص شروط المنتجات الضريبية وعروضها ، والتواصل مع ممثلي البرامج لحل الأسئلة حول المنتجات ، ومقارنة مجموعات الميزات ، وتحليل كل برنامج من حيث فعاليته في المواقف الضريبية الشائعة.
نحن نأخذ في الاعتبار ميزات ووظائف برنامج إعداد الضرائب ، وتجربة المستخدم ، وواجهة البرنامج ، وأداء موقع الويب ، وجودة المساعدة والدعم ، والقيمة على أساس السعر. نحن نبحث أيضًا عن ميزات محددة ونقيمها ، بما في ذلك استيراد الملفات أو التقاط الصور للنماذج ، وعدد ونوع نماذج وجداول IRS المتاحة ، والمساعدة السياقية ، وتوافق ومزامنة سطح المكتب والهاتف / الجهاز اللوحي ، والمساعدة الضريبية المهنية ، والحد الأقصى من استرداد الأموال وضمانات الدقة ، الدعم المباشر والحماية الأمنية.
على وجه التحديد بالنسبة لأفضل البرامج الضريبية للعاملين لحسابهم الخاص ، فإننا نأخذ في الاعتبار عدد وأنواع نماذج IRS والجداول المتعلقة بالعمل المستقل المضمّن في برامج الضرائب ، ومستوى الدعم والمساعدة الموجهين إلى موفري الضرائب المستقلين ، والتكلفة الإضافية المطلوبة للعمل المستقل. وكلاء الضرائب العاملين.
المزيد من النصائح الضريبية للعاملين لحسابهم الخاص
يعتمد المحتوى التحريري في هذه الصفحة فقط على تقييمات موضوعية ومستقلة من قبل كتابنا ولا يتأثر بالإعلانات أو الشراكات. لم يتم تقديمه أو تكليفه من قبل أي طرف ثالث. ومع ذلك ، قد نتلقى تعويضًا عند النقر فوق روابط المنتجات أو الخدمات التي يقدمها شركاؤنا.
