لدى الولايات المتحدة جهاز مراقبة ضخم لتحويل الأموال

باختصار ، تقدر وكالات إنفاذ القانون سجلات المعاملات لأنه يمكن استخدامها لرسم صورة استقصائية وجمع أدلة على غسل الأموال والاحتيال. على الرغم من أن البيانات في حد ذاتها لا تكفي بالضرورة لإلقاء القبض ، يقول مؤيدو البرنامج إنهم ينشئون نمطًا ويظهرون تدفق الأموال المحتمل ارتباطه بالنشاط الإجرامي.

إن خدمات تحويل الأموال هذه ، التي عادة ما تكون أقل تنظيمًا من المؤسسات المصرفية الكبرى ، قد خضعت للتدقيق من قبل المشرعين بسبب مخاوفهم من أن افتقارهم للإبلاغ يجعلهم أكثر عرضة للنشاط الإجرامي. على الجانب الآخر ، يعني هذا الافتقار إلى اللوائح أن كيانات إنفاذ القانون قادرة على الاستفادة من بيانات تحويل الأموال بسهولة أكبر من السجلات المصرفية التقليدية.

قال ريتش ليبل ، مدير المنظمة غير الربحية المسؤولة عن الاحتفاظ بالسجلات صحيفة وول ستريت جورنال ساهمت البيانات في مئات من خيوط إنفاذ القانون وعمليات التدمير المتعلقة بكارتلات المخدرات وغيرها من عمليات غسيل الأموال.