كيف تساعد CyberCube في تقييم مخاطر التأمين الإلكتروني

مما لا شك فيه أن الأمن السيبراني – وإدارة المخاطر – يحتل المرتبة الأولى في أذهان معظم قادة الأعمال اليوم.

ضع في اعتبارك أن ما يقرب من 75٪ من المؤسسات تواجه هجومًا إلكترونيًا واحدًا على الأقل – ومتوسط ​​تكلفة خرق البيانات هو 4.35 مليون دولار.

ويقول الخبراء إن هذا يجعل التأمين الإلكتروني أكثر إلحاحًا.

كتب هايدي شي وآلا فالينتي من Forrester: “تعتبر مخاطر الإنترنت من المخاطر التجارية ، لذا فإن التأمين الإلكتروني أمر لا بد منه للمنظمات”.

في ضوء كل هذا ، تعد إدارة المخاطر الإلكترونية واحدة من أعظم فرص النمو لقطاع التأمين في الوقت الحالي ، كما قال باسكال ميلير ، الرئيس التنفيذي لمنصة تحليلات المخاطر الإلكترونية CyberCube.

وقال: “إن مفتاح إطلاق هذه الإمكانات هو تطوير أدوات تحليلات قوية للمساعدة في اتخاذ قرارات المخاطر.”

للمساعدة في تعزيز قدراتها في هذا المجال ، أعلنت CyberCube اليوم عن 50 مليون دولار في رأس مال نمو إضافي ، مما رفع إجمالي رأس المال إلى أكثر من 100 مليون دولار.

زيادة المخاطر والفرص في سوق التأمين الإلكتروني

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين الإلكتروني من 12.8 مليار دولار أمريكي في عام 2022 إلى 63.6 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 25.7٪. وفقًا لـ Fortune Business Insights ، أظهر السوق نموًا أكثر من 22 ٪ في عام 2020 مقارنة بعام 2021.

إلى جانب هذا النمو ، تزداد الأقساط فقط ، وبشكل ملحوظ: أفادت جمعية مفوضي التأمين أن أقساط التأمين الإلكتروني التي جمعتها أكبر شركات التأمين الأمريكية في عام 2021 زادت بنسبة 92٪ على أساس سنوي.

قال ميلير: “تمثل مخاطر الإنترنت أكبر فرصة لشركات التأمين على الممتلكات والخسائر (P&C) منذ أكثر من قرن”. “في عالم به مليارات من أجهزة إنترنت الأشياء (IoT) ، فإن انفجار البيانات وأتمتة الصناعات ، ستؤدي المخاطر الإلكترونية إلى إعادة تشكيل المخاطر والاقتصاد والمجتمع ، وبالتالي صناعة التأمين ضد المخاطر والسيطرة عليها بالكامل.”

في الوقت نفسه ، يقول مؤسس CyberCube وكبير مسؤولي المنتجات ، Ashwin Kashyap ، “يمكن لحاملي وثائق التأمين تحسين موقفهم من المخاطر بسرعة كبيرة والاستجابة للأحداث التي تتكشف من خلال اتخاذ الإجراءات التي يمكن أن تقلل بشكل كبير من المخاطر الإجمالية التي يقدمونها لشركة التأمين.”

قال كاشياب إن ممارسات الأمن السيبراني التي من المحتمل أن تطلبها شركات التأمين ، تشمل التنفيذ على مستوى الشركة للمصادقة متعددة العوامل (MFA) وتعطيل خدمات سطح المكتب البعيد أو وجود عناصر تحكم تتطلب مستويات متعددة من الموافقة.

قياس المخاطر السيبرانية

تتنافس CyberCube في سوقها مع AIR Worldwide و SecondSight و At-Bay و SecurityScorecard و BitSight و RedSeal وغيرها.

قال ميلير إن النظام الأساسي المستند إلى السحابة للشركة يساعد مؤسسات التأمين على تحديد المخاطر الإلكترونية لتسهيل وضع التأمين وتقييم المخاطر التجارية الفردية أثناء عملية الاكتتاب وإدارة تجميع المخاطر الإلكترونية.

قال: “نحن نقيس مخاطر الإنترنت من أجل خلق رؤى قابلة للتنفيذ لشركات التأمين”. “نقوم بتحويل المخاطر الإلكترونية إلى دولارات وسنتات ، حتى تتمكن المؤسسات من اتخاذ قرارات قائمة على القيمة حول كيفية إدارة المخاطر أو تخفيفها أو نقلها”.

وقال إن طبقة ذكاء المؤسسات الخاصة بالتكنولوجيا توفر رؤى حول ملايين الشركات على مستوى العالم وتتضمن نمذجة لآلاف نقاط الفشل التكنولوجي. يتيح ذلك لشركات التأمين والوسطاء فهم تعرض المحفظة للتهديدات الإلكترونية وتمكين عملائهم من حماية أنفسهم بشكل أفضل.

تشمل منتجات SaaS الخاصة بالشركة ما يلي:

• مدير الوساطة ، للوسطاء لتقديم المشورة لعملائهم بشكل أفضل بشأن تحويل المخاطر.
• مدير المحفظة ، وهو نموذج الكوارث القائم على السيناريو الذي يمكّن الرؤى على مستوى المحفظة من اتخاذ القرارات القيادية العليا.
• مدير الحساب ، يعطي لمكتتب التأمين رؤية فريدة لكل خطر يقومون بتقييمه برؤى قابلة للتنفيذ.
• CyberConnect ، الذي يدمج التحليلات من خلال واجهات برمجة التطبيقات (APIs) ، ويتكامل مع تدفقات العمل الحالية.

إدارة شاملة للتأمين الإلكتروني

جولة التمويل اليوم ترفع إجمالي أرباح الشركة إلى أكثر من 100 مليون دولار. وسيدعم تطوير منتجات CyberCube لتقدير المخاطر السيبرانية مع تسريع توسع الانتقال إلى السوق في صناعة التأمين وإعادة التأمين والسمسرة العالمية.

جاء التمويل من صناديق الاستثمار التي تديرها Morgan Stanley Tactical Value (Morgan Stanley) ، بمشاركة مستمرة من المستثمرين الحاليين Forgepoint Capital و Hudson Structured Capital Management (Bermuda) Ltd. و MTech Capital والمستثمرين الرئيسيين من Stone Point Capital. كما شارك سكوت جي ستيفنسون ، الرئيس السابق والرئيس والمدير التنفيذي لشركة Verisk ، في التمويل وسينضم إلى مجلس إدارة CyberCube كمدير.

خلال عام 2022 ، أعلنت CyberCube أيضًا عن العديد من الشراكات الإستراتيجية ، بما في ذلك مع Relm Insurance و Elpha Secure و Kapnick و Relay و EXL ، وفقًا لما قاله ميلير.

قال دون ديكسون ، الشريك المؤسس والعضو المنتدب في Forgepoint ورئيس مجلس إدارة CyberCube: “أصبح نقل المخاطر الإلكترونية إلى أسواق التأمين سريع الانتشار وحيويًا للإدارة الشاملة للمخاطر عبر القطاعات”.

وافق مايكل ميليت ، الشريك المؤسس والشريك الإداري في HSCM Bermuda وعضو مجلس إدارة CyberCube ، على أن “القياس الكمي للمخاطر الإلكترونية من خلال النمذجة القوية سيسمح للمشاركين في الصناعة بالتنبؤ بمستويات المخاطر وتوفير معلومات تسعير مفيدة.”